Zaloguj się
Zarejestruj się
Niniejsza Polityka Poznaj Swojego Klienta (dalej „Polityka”) reguluje stosowanie procedur Poznaj Swojego Klienta przez Spółkę („Spółka”, „My”, „Nas”, „Nasz”).
Na potrzeby niniejszej Polityki:
a) strona internetowa fs.casino jest dalej określana jako „Strona”;
b) każda osoba fizyczna posiadająca konto na Stronie jest dalej określana jako „Użytkownik”.
Spółka stosuje środki określone w niniejszej Polityce w następujących celach:
Zapobieganie naruszeniom Regulaminu Strony oraz innych obowiązujących dokumentów;
Zapobieganie praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz innym naruszeniom przepisów AML/CFT;
Zapobieganie korzystaniu ze Strony przez osoby niepełnoletnie;
Zapobieganie oszustwom, zmowom oraz wszelkiej innej nieuczciwej lub nielegalnej działalności na Stronie;
Zapobieganie wszelkim ryzykom prawnym, finansowym i reputacyjnym.
Spółka stosuje podejście oparte na analizie ryzyka, zalecane przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy („FATF”), w celu oceny każdego Użytkownika w ramach niniejszej Polityki.
Kategorie ryzyka są następujące:
Ryzyko kraju/jurysdykcji. Spółka ocenia kraj zamieszkania/domicylu Użytkownika na podstawie następujących kryteriów, w tym między innymi:
Czy kraj zamieszkania Użytkownika (jurysdykcja) został uznany przez Komisję Europejską za „państwo trzecie o strategicznych brakach” zgodnie z Rozporządzeniem Delegowanym Komisji (UE) 2016/1675 oraz/lub jego późniejszymi zmianami, a także czy jurysdykcja Użytkownika została sklasyfikowana przez FATF jako „jurysdykcja wysokiego ryzyka lub inna jurysdykcja objęta monitorowaniem”;
Czy kraj zamieszkania Użytkownika (jurysdykcja) został wskazany przez wiarygodne źródło jako kraj nieposiadający odpowiednich regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub został określony przez wiarygodne źródła jako kraj o wysokim poziomie korupcji bądź wspierający terrorystów lub działalność terrorystyczną.
Ryzyko klienta. Spółka weryfikuje Użytkownika Strony na podstawie następujących kryteriów, w tym między innymi:
Czy Użytkownik jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP);
Czy Użytkownik podlega sankcjom Unii Europejskiej lub Organizacji Narodów Zjednoczonych;
Czy aktywność Użytkownika ma charakter podejrzany. Przykłady podejrzanej aktywności obejmują między innymi:
a) nadmierną aktywność depozytową;
b) korzystanie z wielu urządzeń do logowania na Stronie w krótkim czasie;
c) korzystanie z urządzenia Użytkownika przez innych użytkowników Strony;
d) korzystanie z tego samego adresu IP przez wielu użytkowników;
e) korzystanie z tego samego urządzenia elektronicznego przez wielu użytkowników.
Ryzyko transakcyjne. Spółka analizuje wydatki Użytkownika w celu upewnienia się, że nie są one nadmierne i/lub nieproporcjonalne. Spółka stosuje również dodatkowe środki, jeżeli transakcja Użytkownika zostanie uznana za podejrzaną (patrz „Monitorowanie transakcji”).
Spółka stosuje standardową weryfikację (lub, w terminologii prawnej, procedurę należytej staranności) w następujących przypadkach:
A. Łączna wartość transakcji dokonanych przez Użytkownika za pośrednictwem Strony osiąga lub przekracza 1000 USD/EUR;
B. W trakcie oceny ryzyka ustalono, że Użytkownik stwarza istotne ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
C. Zachowanie Użytkownika zawiera jeden lub więcej czynników dających podstawy do podejrzenia, że Strona jest wykorzystywana z naruszeniem Regulaminu;
D. W każdym innym przypadku, gdy pracownicy Spółki uznają weryfikację za niezbędny środek.
W ramach standardowej weryfikacji Spółka może zażądać od Użytkownika następujących dokumentów:
Kopii lub zdjęcia dokumentu tożsamości Użytkownika;
Zdjęcia karty płatniczej używanej lub planowanej do użycia przy dokonywaniu wpłat na Stronie. Ważne jest, aby imię i nazwisko posiadacza karty było zgodne z danymi Użytkownika podlegającego weryfikacji. Kod CVV oraz numer karty płatniczej (z wyjątkiem pierwszych 6 i ostatnich 4 cyfr) mogą zostać zasłonięte. Imię i nazwisko posiadacza karty nie mogą być zasłonięte w żaden sposób.
Zdjęcia Użytkownika trzymającego dokumenty wymagane do przeprowadzenia weryfikacji;
W niektórych przypadkach – potwierdzenia adresu Użytkownika. Może to być rachunek za media, rachunek telefoniczny lub inny dokument uznawany zgodnie z lokalnym prawem za wystarczające potwierdzenie adresu;
W niektórych przypadkach – wyciągu bankowego lub zaświadczenia od pracodawcy;
W niektórych przypadkach – zawiadomienia podatkowego;
Zdjęcia Użytkownika trzymającego kartkę papieru z odręcznie zapisanymi wymaganymi informacjami:
a) adresem e-mail użytym do rejestracji konta; oraz
b) datą żądania wykonania zdjęcia oraz kodem potwierdzającym.
Innych dokumentów lub danych, które mogą być wymagane w danej sytuacji.
W niektórych przypadkach Spółka może poprosić Użytkownika o kontakt z działem obsługi klienta Strony telefonicznie, w tym za pośrednictwem połączenia wideo.
Spółka stosuje dodatkowe środki weryfikacyjne w następujących przypadkach:
A) Użytkownik jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne w rozumieniu art. 3(9) Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub jest członkiem rodziny takiej osoby.
Zgodnie z art. 3(9) ww. Dyrektywy, osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne oznacza osobę fizyczną, której powierzono lub powierzano ważne funkcje publiczne, w tym:
(a) głowy państw, szefów rządów, ministrów oraz wiceministrów lub sekretarzy stanu;
(b) członków parlamentów lub podobnych organów ustawodawczych;
(c) członków organów zarządzających partii politycznych;
(d) członków sądów najwyższych, sądów konstytucyjnych lub innych wysokich organów sądowniczych, których orzeczenia nie podlegają dalszemu zaskarżeniu, z wyjątkiem nadzwyczajnych okoliczności;
(e) członków trybunałów obrachunkowych lub rad banków centralnych;
(f) ambasadorów, chargé d’affaires oraz wysokich rangą oficerów sił zbrojnych;
(g) członków organów administracyjnych, zarządzających lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych;
(h) dyrektorów, zastępców dyrektorów, członków zarządu lub osób pełniących równoważne funkcje w organizacjach międzynarodowych.
Powyższa lista nie obejmuje urzędników średniego i niższego szczebla.
Artykuł 3(10) Dyrektywy 2015/849 definiuje „członka rodziny” jako:
(a) małżonka lub osobę uznawaną za równoważną małżonkowi osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne;
(b) dzieci oraz ich małżonków lub osoby uznawane za równoważne małżonkom osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne.
B) Kraj zamieszkania Użytkownika (jurysdykcja) został określony przez Komisję Europejską jako „państwo trzecie o strategicznych brakach” zgodnie z Rozporządzeniem Delegowanym Komisji (UE) 2016/1675 lub jego późniejszymi zmianami i/lub jurysdykcja Użytkownika została sklasyfikowana przez FATF jako „jurysdykcja wysokiego ryzyka lub inna jurysdykcja objęta monitorowaniem”;
C) W każdym innym przypadku, gdy Spółka uzna tę procedurę za niezbędny środek.
D) Kraj zamieszkania Użytkownika (jurysdykcja) został wskazany przez wiarygodne źródło jako kraj nieposiadający odpowiedniego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub został określony przez wiarygodne źródła jako kraj o wysokim poziomie korupcji bądź wspierający terrorystów lub działalność terrorystyczną.
W ramach rozszerzonej weryfikacji Spółka wymaga dokumentów lub informacji dotyczących źródła majątku Użytkownika zgodnie z wymogami prawnymi i regulacyjnymi kraju Użytkownika. Ponadto ostateczne zatwierdzenie rozszerzonej weryfikacji musi zostać udzielone przez wyższe kierownictwo Spółki.
Spółka zastrzega sobie prawo do gromadzenia dodatkowych danych weryfikacyjnych Użytkownika na potrzeby niniejszej Polityki. Ponadto w przypadkach, gdy: a) Użytkownik odmawia przejścia weryfikacji i/lub b) Spółka posiada wystarczające podstawy, aby uznać, że Użytkownik wykorzystuje Stronę do celów niezgodnych z prawem, a Użytkownik nie przedstawi dowodów przeciwnych, Spółka może poinformować odpowiednie organy regulacyjne, państwowe lub finansowe o takim przypadku.
Wszystkie działania użytkowników są monitorowane pod kątem występowania podejrzanej aktywności. Podejrzana aktywność obejmuje między innymi:
Korzystanie z wielu kart za pośrednictwem różnych agentów płatniczych oferowanych przez Spółkę;
Występowanie określonych kodów błędów podczas realizacji płatności;
Korzystanie z kart płatniczych wydanych przez różnych wystawców zlokalizowanych w różnych regionach;
Korzystanie z różnych metod płatności w krótkim okresie czasu (karty, portfele elektroniczne, przelewy bankowe);
Sprzeciw lub brak chęci Użytkownika do przejścia procesu weryfikacji konta, metody płatności lub całego konta;
Niezgodność geolokalizacji kluczowych elementów związanych z Użytkownikiem (obywatelstwo/miejsce zamieszkania, operator telefonii komórkowej, geolokalizacja adresu IP, numer BIN karty itp.);
Kategoryczna odmowa udziału w rozmowie telefonicznej lub wideorozmowie albo nieprzedstawienie na żądanie zdjęcia z dokumentem tożsamości;
Zgodność identyfikatora urządzenia Użytkownika (telefon, komputer, tablet) z identyfikatorem urządzenia innego konta w naszym systemie.
W przypadku wykrycia którejkolwiek z powyższych podejrzanych aktywności sprawa jest przekazywana do działu przeciwdziałania nadużyciom (Anti-Fraud) w celu oceny ryzyka oraz podjęcia dalszych działań. Dział Anti-Fraud analizuje sprawę i przekazuje ją do odpowiedniego działu w celu dalszego rozpatrzenia.
Wszystkie transakcje wpłat i wypłat dokonywane przez Użytkowników muszą spełniać następujące wymagania:
Jeżeli transakcja jest realizowana przy użyciu karty płatniczej, imię i nazwisko posiadacza karty musi być zgodne z imieniem i nazwiskiem właściciela konta na Stronie. Oznacza to, że korzystanie z karty płatniczej należącej do osoby trzeciej jest zabronione.
Jeżeli transakcja jest realizowana przy użyciu portfela elektronicznego, adres e-mail przypisany do tego portfela musi być zgodny z adresem e-mail użytym przez Użytkownika podczas rejestracji konta na Stronie.
Jeżeli wpłata została dokonana za pomocą instrumentu płatniczego, na który nie można dokonać zwrotu środków, wypłata musi zostać zrealizowana na rachunek bankowy Użytkownika lub inny instrument płatniczy, co do którego można wiarygodnie potwierdzić, że należy do danego Użytkownika.
Spółka nie akceptuje płatności pochodzących z anonimowych instrumentów płatniczych (kryptowaluty, anonimowe portfele itp.).
Spółka nie realizuje wypłat środków wpłaconych przez Użytkownika na instrument płatniczy należący do innego Użytkownika.
Dokumenty i dane uzyskane podczas procesu Weryfikacji, a także inne dane finansowe, w tym dane dotyczące transakcji i dokumenty je potwierdzające, będą przechowywane, przetwarzane, przekazywane i chronione w ścisłej zgodności z następującymi przepisami:
Przepisami Unii Europejskiej dotyczącymi zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, w szczególności Dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zmieniającą Rozporządzenie (UE) nr 648/2012 Parlamentu Europejskiego i Rady oraz uchylającą Dyrektywę 2005/60/WE i Dyrektywę Komisji 2006/70/WE;
Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia Dyrektywy 95/46/WE („Ogólne rozporządzenie o ochronie danych” lub „RODO”);
Ustawą Republiki Cypryjskiej o terminach przedawnienia postępowań sądowych (Ustawa 66(I)/2012);
Polityką Prywatności Strony.
Niniejsza Polityka może zostać zmieniona lub uzupełniona w dowolnym momencie według wyłącznego uznania Spółki. Użytkownik ponosi wyłączną odpowiedzialność za regularne sprawdzanie niniejszej Polityki pod kątem nowych zmian i uzupełnień.
Zarejestrowani Użytkownicy będą informowani o wszelkich zmianach niniejszej Polityki na adres e-mail podany podczas rejestracji konta na Stronie. Dalsze korzystanie ze Strony po wysłaniu takiego powiadomienia będzie uznawane za potwierdzenie, że Użytkownik zapoznał się ze zmianami Polityki i je zaakceptował.